Emtia ticareti dolandırıcılıkları nasıl fark edilir

Ticaret dolandırıcılığı neden var

Fiziksel emtia ticareti büyük tutarları, farklı ülkelerdeki tarafları ve az kişinin kolayca doğrulayabileceği belgeleri içerir. Dolandırıcılar, birçok yeni girişimcinin ilk işlem için hevesli olduğunu ve kalabalık bir işlem zincirinin herkese kontrolü başka birinin yaptığını düşündürdüğünü bilir. Kalıplar tekrarlanır; bu iyi haber: bir kez tanıdığınızda fark etmek kolaydır.

Kalıp 1: papatya zinciri (daisy chain)

Papatya zinciri, sözde satıcı ile sözde alıcı arasındaki uzun bir aracı dizisidir; her biri bir dilim alır ve hiçbirinin iki uçla doğrudan teması yoktur. Aynı teklif birinden diğerine geçer; çoğu zaman her adımda daha yüksek bir fiyatla. Zincir iyi bir fırsat gibi görünebilir, çünkü her halka işin gerçek olduğunu tekrarlar. Pratikte halka ne kadar çoksa malın gerçek olma ihtimali o kadar düşer ve her halkanın bir şey kazanma payı o kadar azalır.

• Gerçek mal sahibinin veya gerçek son kullanıcının kim olduğunu sorun; onunla konuşmak veya belgelerini görmek isteyin.
• Gerçek bir satıcı veya alıcının adı verilebilir. Cevap sen imzalayana kadar gizli ise, önce neyi doğrulayabileceğinizi sorun.
• Zincirin nerede bittiğini öğrenemiyorsanız, doğrulanmamış sayın.

Kalıp 2: dolaşan teklifler

Aynı teklif; aynı fotoğraflar, aynı miktar ve aynı ürün adıyla aylarca göndericiden göndericiye dolaşır. Bir zamanlar gerçek olmuş olabilir ya da hiç olmamış olabilir. İşaretler arasında stok fotoğraf, başka bir şirketin adı silinmiş kopya şartname ve güncel stok yerini veremeyen bir satıcı vardır. Bugünün tarihini taşıyan güncel kanıt ve bağımsız doğrulama yolu isteyin.

Kalıp 3: sahte fon kanıtı ve mal kanıtı

Bir alıcı fonu olduğunu söyler ve bir banka mektubu gönderir. Bir satıcı malı olduğunu söyler ve bir tank belgesi veya sertifika gönderir. Her iki belge de kolayca sahte yapılabilir ya da iddia edilenden başka amaçlarla hazırlanabilir. Belgedeki değil, kendinizin bulduğu iletişim bilgileriyle bankayı veya terminali arayarak doğrulayın. Gerçek bir kurum, hesabın ya da stokun varlığını doğru kişiye teyit edebilir.

• Ödeme olmayan araçlar hakkında olağandışı ifadeler kullanan mektuplara dikkat edin; banka teminatını kiralama, kiraya verme veya satma teklifleri gibi.
• Bankanın kendi alan adıyla uyuşmayan bir banka yetkilisi e-posta adresi uyarıdır.
• Düzenleyenin teyit edemediği bir belge kanıt değildir.

Kalıp 4: önce ücret

Her şeyden önce bir ödeme talebi gelir: işlemi açmak için bir ücret, bir belge için masraf, bir banka aracı için avans, bir ziyaret için ödeme, bir performans teminatı. Tutar işlemin yanında küçüktür ve vaat, büyük paranın arkasından geleceğidir. Büyük para gelmez. Önce sizin ödemeniz gereken ve karşı tarafın doğrulanabilir hiçbir şey göstermediği her işleme şüpheyle yaklaşın.

Kalıp 5: baskı ve gizlilik

• Aciliyet: teklif bugün sona eriyor, gemi bekliyor, başka bir alıcı hazır.
• Gizlilik: üreticiyle ya da son kullanıcıyla doğrudan iletişim kurmamanız gerekiyor.
• Görüşmenin hızla özel bir kanala taşınması ve görüntülü görüşmelerden kaçınılması.
• Hiçbir bilgi paylaşılmadan önce gizlilik veya non-circumvention belgesi imzalama talepleri; kontrol etmenizi engelleme aracı olarak kullanılır.
• Açıklaması olmayan, piyasanın çok altında veya çok üstünde fiyatlar.

Kalıp 6: benzer şirketler ve belgeler

Dolandırıcılar gerçek şirket adlarını küçük değişikliklerle kopyalar, benzer e-posta alan adları kullanır ve gerçek tescil belgelerini yeniden kullanır. Alan adının yaşını, telefon numaralarını ve adresi kontrol edin; tescil numarasını resmi sicille karşılaştırın. Şirketin resmi sitesindeki bir numarayı aramak, e-postadakini değil, birçok şüpheyi giderir.

Devam etmeden önce kısa bir sınav

Cevaplardan biri hayırsa, durun. Gerçek bir işlem birkaç günlük kontrole dayanır.

• Şirketi ve kişiyi bağımsız olarak doğrulayabiliyor muyum?
• Mal söylendiği yerde fiziksel olarak var mı ve bağımsız bir eksper teyit edebilir mi?
• Ödeme yolu bankamın anladığı, tanınmış bir banka aracı mı?
• Henüz hiçbir şeyi doğrulamadan ödeme yapmam ya da hassas belge paylaşmam mı isteniyor?
• Fiyat referans fiyatlarla kıyaslandığında mantıklı mı?

Size yaklaşıldıysa

Para ya da belge göndermeyi bırakın, mesajları saklayın ve ödeme yaptıysanız bankanıza bildirin. Hesabı göründüğü platformda bildirin; böylece diğerleri uyarılır. Tonport'ta bir ilanı veya üyeyi bildirebilirsiniz; Deal Room'daki iddialar kanalı da başkalarının aynı kalıbı görüp görmediğini sormak için bir yerdir.

Sık sorulan sorular

Emtia ticaretinde papatya zinciri nedir?

Sözde satıcı ile alıcı arasındaki, her biri bir marj ekleyen ve hiçbiri gerçek sahibi ya da son kullanıcıyı gösteremeyen uzun bir aracı dizisidir.

Fon kanıtı mektubuna güvenilebilir mi?

Tek başına hayır. Bağımsız olarak bulduğunuz iletişim bilgileriyle bankayla doğrulayın ve bilinen bir bankadan akreditif gibi tanınmış araçları tercih edin.

Bir işlem başlamadan ücret ödemek normal mi?

Dikkatli olun. Ekspertiz veya hukuki taslak gibi gerçek hizmetler, tanımlı bir hizmet için belirli sağlayıcılara ödenir. İşlemi başlatmak için karşı tarafa ödenen ücret bir uyarı işaretidir.

Doğrulanmış rozeti kontrol etme ihtiyacını ortadan kaldırır mı?

Rozet, tescil belgelerinin incelendiğini gösterir. Yararlı bir işarettir ve yine de belirli işlem için karşı tarafı kontrol etmelisiniz.